金管局正就反洗錢調查8家銀行
2017-10-12
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據外電報導，金融管理局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜在一個監管高峰會上透露，金管局正就反洗黑錢問題對8家銀行進行調查，但未有透露涉及受查銀行的名稱。她表示，打擊清洗黑錢的財務行動特別組織（FATF）明年到訪前或會完成部分調查。
金管局於今年4月曾譴責Coutts & Co香港分行，指其於2012年4月至2015年6月違反《打擊洗錢條例》，在反洗錢程序上存有缺失，罰款700萬元。
金管局首次對銀行作出洗黑錢紀律處分印度國家銀行香港分行，指印度國家銀行香港分行（State Bank of India, Hong Kong Branch，SBIHK）違反《打擊洗錢條例》，罰款750萬元及作出譴責，金管局發言人當時透露有若干關於打擊洗錢條例的案件正在調查中。
銀行開戶毋須提交住址證明
金管局向銀行發出指引，指今後金融機構在客戶開戶時只需要收集客戶住址資料而毋須要求提交證明文件。
指引提到與其他監管部門檢討過對金融機構反洗黑錢及打擊恐怖分子活動的監管要求。考慮過不同持分者回應同行業發展，金管局同其他監管部門同意取消客戶開戶時需要核實住址的要求。
現時核實住址資料的說明，例如最近三個月內發出水電煤帳單、銀行信件、租約等均建議刪除。不過，部份金融機構如果出於其他原因，例如集團、其他本地或海外監管要求，仍需要核實客戶地址。修訂後的指引預計明年上半年刊憲，不過，銀行應開始檢討現行做法，在可行的情況下盡快取採新安排。
指引提到與其他監管部門檢討過對金融機構反洗黑錢及打擊恐怖分子活動的監管要求。考慮過不同持分者回應同行業發展，金管局同其他監管部門同意取消客戶開戶時需要核實住址的要求。
現時核實住址資料的說明，例如最近三個月內發出水電煤帳單、銀行信件、租約等均建議刪除。不過，部份金融機構如果出於其他原因，例如集團、其他本地或海外監管要求，仍需要核實客戶地址。修訂後的指引預計明年上半年刊憲，不過，銀行應開始檢討現行做法，在可行的情況下盡快取採新安排。
